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上月一次抗議中，有人將假幣掛在匯豐銀行墨西哥城一家分行前。

羅馬
 

全球金融危機竟成了集團犯罪的福音。最近的一系列醜聞曝出，幾家最大的國際銀行和藏污納垢的地下組織，如匪幫、走私販、販毒分子和軍火商之流，還有牽連。美國銀行因拉丁美洲販毒集團的洗錢行為而受益，而歐債危機也增強了把持着西班牙、希臘等國地下經濟的高利貸者和投機商人的勢力 。

銀行家和黑幫之間的共贏關係並不是什麼新鮮事，但令人震驚的是，它們的觸角竟然伸到了國際金融界的最高層級。2010年，美聯銀行(Wachovia)承認，該行沒能發現和阻止非法交易，實質上為墨西哥殘酷的毒品戰提供了資金幫助。美聯銀行同意支付1.6億美元罰金，作為對其2004年至2007年間縱容洗錢行為的處罰。在金融危機期間，該銀行被富國銀行(Wells Fargo)收購。
 

上月，參議院調查人員發現，滙豐銀行(HSBC)10年來違規協助了墨西哥販毒分子、與基地組織(Al Qaeda)有關聯的沙特阿拉伯金融家，以及試圖規避美國制裁的伊朗銀行家的交易行為。滙豐拿出7億美元，用以支付罰金、和解費用以及和調查相關的其他費用，銀行的首席法規督查也被迫辭職。
 

荷蘭銀行(ABN Amro)、巴克萊 (Barclays)、 瑞士信貸(Credit Suisse)、勞埃德銀行(Lloyds) 以及荷蘭國際集團(ING)均已承認它們曾為來自古巴、伊朗、利比亞、緬甸和蘇丹等一些聲名較差國家的客戶開展了交易，這些銀行和監管機構達成了高額的和解協議。
 

很多非法交易都發生在2008年金融危機之前，但銀行業的持續動蕩為組織犯罪團伙創造了機會，它們乘勢漁利，並發展壯大。2009年，時任聯合國毒品與犯罪問題辦公室(United Nations Office on Drugs and Crime)執行主任的安東尼奧·瑪麗·科斯塔(Antonio Maria Costa) 告訴英國報紙《觀察家報》，在危機最嚴重的時候，對一些銀行來說，“很多情況下，毒品交易的贓款是唯一能獲得的流動投資資金。”他說，“來自毒品交易和其他非法活動的錢為銀行間的貸款提供了資金。有跡象表明，一些銀行因此而獲救。”聯合國估計，2009年，全球洗錢金額達1.6萬億美元，其中約5800億美元和販毒以及其他形式的集團犯罪有關。
 

哥倫比亞經濟學家亞歷杭德羅·加維里亞(Alejandro Gaviria)和丹尼爾·梅西亞(Daniel Mejía)在去年開展的一項研究發現，哥倫比亞毒品走私的大多收益都被富裕國家的犯罪辛迪加撈走，而位於紐約和倫敦等國際金融中心的銀行則給他們洗錢。他們還發現，西方國家實施的一些銀行保密法規經常影響透明度，從而為犯罪分子洗錢提供了便利。
 

在2月舉行的一次國會聽證會上，美國司法部負責監管洗錢行為的官員珍妮弗·沙斯基·卡爾韋里(Jennifer Shasky Calvery)說，“美國的銀行被利用，輸送了大量非法資金。”她解釋稱，洗錢通常要經過三個步驟。首先，直接把非法資金存在銀行，或者偷運出美國再偷運回來，之後再存在銀行。第二步是“分層”，即將犯罪贓款和其來源區分開。最後一步是“融合”，即通過看上去合法的交易隱藏非法所得。不幸的是，調查者往往只關注毒品的種植、生產和走私，而忽視了犯罪集團更大規模、更複雜的金融活動。
 

多年來，黑社會通過銀行進行的融資活動也經歷了起伏興衰。在20世紀70年代末80年代初，之前主要使用現金交易的集團犯罪，開始將觸角伸及金融系統。這使得歐洲和美國的監管部門開始採取措施，遏制國際洗錢行為，促使現金交易短暫回歸。
 

但接着，非現金交易再度興起，部分原因是由於前蘇聯的解體，以及隨之而來的俄國金融危機。正如記者羅伯特·L·弗里德曼(Robert I. Friedman)所記錄的那樣，早在20世紀80年代中期，在俄國黑手黨的幫助下，克格勃(KGB)就已經開始在外國隱匿蘇聯共產黨的資產。截至20世紀90年代中期，約有6000億美元的資產被從俄國轉移出去，一定程度上造成了該國的貧困。俄國黑手黨領袖也利用後蘇聯時代的私有化運動來收購國有資產。後來，1998年，盧布急劇貶值，造成了俄國公共債務的違約。
 

儘管在“9·11”事件後，美國對恐怖分子金融活動進行了嚴厲打擊，但金融系統的不穩定，如2001年阿根廷的債務違約，還是不斷促使銀行對洗錢行為佯裝不見。通過對意大利南部勢力強大的犯罪辛迪加“光榮會”(Ndrangheta)的報道，我發現，過去10年間，洗錢活動有從美國移向歐洲的趨勢。現已持續三年的歐債危機，讓黑社會更加肆無忌憚了。
 

在希臘，隨着傳統的銀行貸款變得愈加嚴格，越來越多的希臘人依靠高利貸借款。去年，多個消息來源告訴路透社，希臘每年非法貸款生意涉及的金額可達50億至100億歐元不等。自2009年以來，高利貸生意可能增長了四倍—一些勒索者收取不低於60%的年利率。在希臘的第二大城市塞薩洛尼基，警方破獲了一個犯罪團伙，他們按5%至15%的周利率發放貸款，並對無法償還貸款的人進行懲罰。希臘財政部稱，希臘大部分非法貸款活動都和來自巴爾幹半島和東歐的黑幫有關。
 

犯罪集團還控制了希臘的石油黑市；每年大概有價值30億歐元（約合38億美元）的走私石油流經這個國家。船舶運輸業是希臘最重要的產業，而法律規定，航運燃料的價格是汽車及家用燃料價格的三分之一。於是，走私者將航運燃料變成昂貴許多的家用及汽車用燃料進行出售。據估計，在希臘出售的汽油，其中20%都是來自黑市。走私不僅使價格升高，還導致政府損失了亟需的財政收入。
 

今年初，政治專家帕諾斯·科斯塔科斯(Panos Kostakos)接受能源產業新聞機構Oilprice.com採訪時說，希臘的政治體制是“議會黑手黨制”。他說，“歐洲最大的黑市之一就在希臘，腐敗也是歐洲最嚴重的。希臘的主權債務並不能反映普通希臘家庭的經濟狀況。我們還需要其他什麼證據來說明這是因為希臘的黑手黨？”
 
西

班牙的情況和希臘類似。危機爆發前，西班牙黑手黨權錢在握，肆意橫行，同時也缺乏有效執行的法規。當時， 本國的犯罪團伙以及意大利、俄國、哥倫比亞和墨西哥的組織都在西班牙盤踞。歷史上，西班牙長期是意大利逃犯的藏身之地，只是後來隨着泛歐洲逮捕條例的出台，情況有所改變。西班牙反黑幫的法律也得到了完善，但該國仍然存在洗錢的機會，歐洲爆發經濟危機以來，這樣的機會更多了 。
 

1997年到2007年的西班牙房地產熱對犯罪集團來說是天賜良機，當時，他們把贓款投資到伊比利亞半島的工程建設上。後來，當房地產銷售疲軟，工程建設的泡沫破碎，黑手黨再次獲利——他們以低價買光了人們放在市場上出售的房屋，或者那些本來賣不出去的房屋。
 

2006年，西班牙中央銀行對大量流通的500歐元紙幣進行了調查。由於這種紙幣不太佔地方，它們受到了犯罪集團的青睞；一個45厘米大小的保管箱最多的時候能裝下1000萬歐元。2010年，英國貨幣兌換辦公室發現涉及500歐元面值紙幣的交易中，90% 都和犯罪活動有關，之後它們便開始拒收500歐元紙幣。但在西班牙，500歐元紙幣仍占所有紙幣總價值的70%。
 

而在意大利，黑手黨每年仍掌握着650億歐元（約合820億美元）的流動資金。犯罪集團從合法經濟中抽取1000億歐元的資金，相當於GDP的7%——這些錢最終被黑手黨成員收入私囊，而不是用在政府或者守法的意大利公民身上。“我們將在2013年之前打倒黑手黨，”2009年，時任總理的西爾維奧·貝盧斯科尼(Silvio Berlusconi)表示。而這成了許多空頭承諾之一。現任總理馬里奧·蒙蒂(Mario Monti)曾說過，逃稅是意大利嚴峻的金融狀況的罪魁禍首。他曾表示，黑手黨催生的地下經濟正在破壞合法的經濟體制，需要採取更為嚴厲的措施對其進行打擊。
 

如今的黑社會都是國際性組織。它們在世界各地運作，使用多國語言，形成跨國的聯盟和合資企業，並像其他任何一家國際公司一樣開展投資。對付這些國際大鱷，地方性措施是不起作用的。每個國家都應出一份力，因為沒有國家可以不受影響。必須對集團犯罪的經濟引擎予以打擊，而通常情況下，由於流動資金很難被追蹤，並且危機發生時，包括國際大銀行在內的很多機構難以抵住誘惑，所以黑社會的經濟引擎往往毫髮無傷。

羅伯托·薩維亞諾

羅伯托·薩維亞諾(Roberto Saviano)是一名記者，著有《格莫拉》一書。2006年，他遭到意大利犯罪團伙的死亡威脅，從當年起，開始在警方保護下生活。

本文的英文版由Virginia Jewiss譯自意大利文。

本文最初發表於2012年8月25日。

中文翻譯：谷菁璐

原文：http://cn.nytimes.com/article/opinion/2012/09/08/c08mob/zh-hk/

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