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周一，紐約州最高銀行監管機構指控，近10年來，一家大型英國銀行利用其在紐約的分支機構，與伊朗政府串通洗錢，數額達2500億美元，從而將美國金融體系暴露於恐怖分子和腐敗政權的威脅之下。
 

紐約州金融服務局(New York State Department of Financial Services)稱渣打銀行(Standard Chartered)為“流氓機構”，指控該行為牟取數百萬美元的服務費，對與伊朗銀行和伊朗企業相關的6萬多筆交易進行了偽裝。

對渣打銀行的調查由紐約州金融服務局局長本傑明·M·勞斯基(Benjamin M. Lawsky)負責進行。

送達該銀行的監管令稱， 銀行高層把其紐約分行當成了“和伊朗開展違禁交易的前台，毫無爭議的是，這些交易協助維繫了一個能夠破壞和平與穩定的全球性威脅。”監管令要求這家有着150年歷史的銀行本月末出席聽證會，對其涉嫌違法的行為作出解釋，並辯解為什麼該行在紐約州的經營執照不應被撤銷。
 

聯邦調查局(Federal Bureau of Investigation)稱，已經對渣打銀行的洗錢行為進行了公開調查。在監管令中，監管機構對該銀行的隱匿行為進行了詳盡的描述，其中包括代號“瞪羚計劃”的行動、流向伊朗中央銀行的資金、美國高管關於“刑事責任”的警告、以及銀行向員工發放的一份手冊，指導如何對數量不斷增加的非法交易進行自動偽裝。
 

除了和伊朗的交易，銀行監管機構稱，還發現有證據證明，渣打銀行還與其他受到美國制裁的國家開展交易，並實施了“類似謀劃”，其中包括緬甸、利比亞和蘇丹。
 

在一份郵件聲明中，渣打銀行的發言人稱，銀行正在審查其“過往對美國制裁的合規狀況，並且正在和美國執法機關和監管部門就該審查進行討論。”
 

但該監管令指控，渣打高管壓制員工的申訴。例如，監管令指出，2006年，渣打銀行美洲首席執行官給倫敦的數位上司寫信，指出這些交易“可能給集團的名譽帶來十分嚴重、甚至是災難性的損害。”
 

根據該監管令，渣打高層對此作出了負面回應，對美國人進行了詆毀，還問道，“你算老幾？有什麼資格告訴世界上的其他人，不要和伊朗人做生意？”由局長本傑明·M·勞斯基(Benjamin M. Lawsky)領導的金融服務局稱，“無法知道”有多少錢被伊朗用於核計劃或者支持恐怖組織。
 

勞斯基表示，金融服務局在長達9個月的調查中，審查了3萬多份渣打內部備忘錄、郵件和其他文件，並將舉行聽證會以決定實施何種經濟處罰。
 

最近已經有一連串全球性銀行被控協助境外資金非法流入美國，而渣打是最新牽涉此類案件的銀行。7月，參議院一個小組發佈報告，指控滙豐銀行(HSBC)成了墨西哥販毒集團把錢運回美國的通道，為和恐怖分子有聯繫但又需要美元的沙特阿拉伯銀行所利用，並為想繞過美國制裁的伊朗人提供服務。
 

監管令稱，渣打銀行在2001年到2010年間，存在“明顯的欺詐和造假行為”。渣打銀行的總部位於倫敦，其大部分利潤來自在非洲、亞洲和中東地區的業務。
 

2008年之前，美國聯邦政府允許兩家非美國本地的機構經過美國中轉金錢，但前提是要對相關資金進行徹底檢查，以排除任何可疑行為。在這種所謂的U型交易中，一家外國機構將錢轉移到位於美國的一家銀行，接着，這家銀行立刻把錢匯至另外一家外國機構。
 

由於懷疑伊朗在通過它的銀行—包括伊朗中央銀行(Central Bank of Iran/Markazi), 伊朗出口銀行(Bank Saderat)和伊朗國家銀行(Bank Melli)—為發展核武器和導彈項目提供資金，美國改變了對伊朗的政策，在2008年完全禁止了這些交易。周一發出的監管令提到，這幾家伊朗國有銀行都是渣打的客戶。
 

渣打銀行涉嫌的違法行為可追溯到1995年，即在美國前總統比爾·克林頓(Bill Clinton)開始對伊朗實施制裁之後。監管令中指出，在那時，渣打的總法律顧問通過電子郵件向首席合規官提出了一個計劃，要無視美國財政部(Treasury Department)下屬部門制定的法規。
 

監管令中包含的郵件顯示，高管說，一份包含此計劃的備忘錄“絕對不可以被發到美國，”，以保護辦公室不被起訴。
 

勞斯基說，到了2001年，無視美國法律的做法在渣打已是司空見慣。一名律師2001年在寫給該銀行高管的郵件中表示，伊朗客戶的付款說明“不能指明客戶身份或付款目的。”
 

監管令中一份寫於2005年的備忘錄表明，在一個代號為“瞪齡計劃”的策略計劃中，渣打銀行謀劃和“伊朗公司”以及“石油和天然氣行業里的”的中間人建立“新關係”。
 

渣打銀行的管理層創建了一個名為“伊朗銀行優質業務程序流程” 的正式業務手冊，該手冊教給員工如何抹去交易當中可能將其與被制裁的伊朗機構相聯繫的任何信息。
 

2003年，監管機構在監控渣打業務時發現了問題，之後，便對該銀行進行了審查。最後，銀行和監管機構達成正式協議，同意引入第三方獨立諮詢機構。然而，勞斯基說，德勤(Deloitte & Touche)的獨立監管也沒能發揮其應有作用。監管令指控稱，2005年，在渣打銀行的要求下，德勤同意在其遞交給監管機構的獨立報告中，不包含一些關鍵的交易。
 

德勤否認它曾協助過渣打銀行。

JESSICA SILVER-GREENBERG 報道2012年08月08日
Ben Protess對本文亦有貢獻。
 
翻譯：谷菁璐
原文：http://cn.nytimes.com/article/business/2012/08/08/c08bank/zh-hk/

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