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面對政府監管，各大銀行通常會沆瀣一氣。然而，如今，隨着一場針對操縱利率醜聞的國際調查不斷深入，它們開始了互相攻擊。
 

據知情政府官員和銀行人士稱，面臨著失去數十億美元和名譽掃地的雙風險，金融機構在最近與監管部門的會議中，不停在往他人身上推卸責任 。在承認自身存在不當行為的同時，各個機構也在指出它們看來更為糟糕的其他銀行違規行為—一些情況甚至波及到高管。

一位參與調查的官員稱，涉案銀行都在強調“另外那個傢伙比我們更壞。”
 

根據法庭文件和銀行僱員的表述，曾有過多次違規行為的瑞士銀行瑞銀(UBS)公布了電子郵件、即時訊息和其他信息，表明該行曾與滙豐銀行(HSBC)、德意志銀行(Deutsche Bank) 蘇格蘭皇家銀行(Royal Bank of Scotland) 的交易員串通，操縱關鍵利率。而一位知情的律師稱，在與監管部門的會談中，滙豐銀行也提供了自己關於相關活動的陳述。而花旗(Citigroup)也描述了與其他銀行串通操縱匯率的詳情。

英國銀行巴克萊銀行(Barclays)最近和監管部門達成和解，然而據了解此事的官員稱，巴克萊同時強調其他歐洲金融機構也參與了此次利率操縱計劃。和瑞銀一樣，巴克萊銀行也提供了有關滙豐銀行和德意志銀行參與違規行為的信息。
 

在與監管部門的初步協商中，一些銀行將巴克萊實現和解所花費的4.5億美元當做標杆。據監管官員稱，摩根大通(JPMorgan Chase) 和花旗銀行(Citigroup)都在向監管部門強調稱，和巴克萊不同，利率操縱醜聞並沒有牽涉其各自的高管，因此兩家銀行也應當被從輕處理。
 

摩根大通、德意志銀行、滙豐銀行和花旗銀行已表示，它們在跟政府官員配合。
 

世界各地監管部門正在對10多家大銀行開展調查，它們涉嫌操縱如倫敦銀行間同業拆借利率(London interbank offered rate，簡稱Libor)這樣的全球性利率。這些基準利率是包括抵押貸款和助學貸款在內的數萬億美元金融產品的定價基礎。
 

監管人員在審查銀行是否串通對利率上下調動，以在其交易頭寸上獲得額外收益，或限制損失。一些銀行因涉嫌人為低報利率，從而使其財務狀況看上去更為健康，也在接受調查。
 

銀行官員稱，兩年前， 銀行最初應監管者要求開始內部調查時，他們認為，自身可能面臨的處罰是在承受範圍以內的。
 

然而巴克萊銀行的巨額和解費用以及日益激烈的公共抗議，使得越來越可能面臨刑事訴訟的各家銀行爭相試圖減輕其罪行。
 

由於調查仍在進行，幾十名政府、銀行官員僅接受了匿名採訪。這些採訪和對法庭文件和監管文件的審閱顯示，各家銀行面臨不同程度的風險。政府和銀行官員稱，瑞銀、德意志銀行和花旗銀行等銀行發現，其員工曾和其他銀行的交易員串通，操縱利率。包括瑞信銀行(Credit Suisse)與美國銀行(Bank of America)在內的一小部分金融機構的問題較輕。
 

證據涉及廣泛，這也使得各個銀行產生了一種自掃門前雪的態度。
 

為避免因違規行為被單獨揪出，金融行業通常都會試圖進行集體談判。然而，在這次利率操縱案中，涉案律師稱，金融機構並沒有彼此分享信息，甚至沒有和競爭對手就案件進行討論。部分原因是，它們不願意看上去和對手有密切的關係，因為這樣的關係也是政府調查的一部分。
 

至今為止，巴克萊銀行承受了此次醜聞爆髮帶來的最大惡果。該英國銀行涉嫌假報利率以提升其收益，及美化其財務狀況，六月，巴克萊銀行與英國和美國的監管部門達成和解。和解促使該銀行包括行政總裁博達文(Robert E. Diamond Jr.)在內的高管辭職，並抹去了該銀行價值30多億美元的市值。
 

政府和銀行的官員稱，為努力達成和解，巴克萊提供信息，揭露了與德意志銀行、滙豐銀行、法國興業銀行(Société Générale) 和法國農業信貸銀行(Crédit Agricole)串通開展的、長達數年的陰謀。另外，巴克萊的一名高級交易員還試圖操縱歐元區銀行間同業拆借利率(Euro interbank offered rate，簡稱Euribor )。
 

其他案件也預計會隨之而來。政府官員稱，美國司法部(Justice Department)也力圖在年底之前對兩家銀行提起刑事訴訟，並準備逮捕之前供職於巴克萊和其他銀行的交易員。除此之外，最近幾個星期，多個州的總檢察長和地區檢察官和司法部接觸，以參與到案件之中。
 

四年前，監管部門將目標鎖定涉嫌利率操縱的巴克萊銀行，隨後，它們漸漸將注意力轉向了更大範圍內的銀行機構。
 

在對其違規行為的嚴重程度自行調查後，瑞銀迅速和監管部門達成了免責協議。根據銀行官員和相關法庭文件，在銀行內部調查中，該銀行發現，其前交易員托馬斯·海斯(Thomas Hayes)，似乎和德意志銀行、滙豐銀行和蘇格蘭皇家銀行的員工串通，操縱利率，謀取利潤。
 

瑞銀迫切想和監管部門合作，部分是因為政府在通常情況下，僅會對一個案件中首先站出來的一方給予豁免。而一名銀行官員稱，瑞銀也希望避免因被起訴或和解帶來的負面關注。在過去一段時間，瑞銀是好幾起金融醜聞的焦點，包括流氓交易員案和非法避稅計劃案。
 

花旗也已經向政府坦白了相關情況。離開瑞銀後，海斯跳槽到花旗銀行，並在該行繼續進行違法活動，熟悉此事的銀行官員稱。花旗上交了有關該利率操縱團伙的文件。
 

花旗向監管部門強調，和巴克萊銀行的情況不同，該違規行為並不涉及銀行高層。熟悉案件情況的一名銀行官員和一名律師稱，根據其內部調查結果，花旗向監管機構及其審計委員會表示，不論是首席執行官潘偉迪(Vikram S. Pandit) 還是首席財務官約翰·戈斯帕奇(John Gerspach)都沒有被牽連到案件之中。
 

而相反，德意志銀行在美國則面臨著更嚴格的審查。這家德國銀行和滙豐銀行一樣，在巴克萊銀行和瑞銀列出的多起利率操縱活動中被提名。

AZAM AHMED,BEN PROTESS 聯合報導 2012年08月07日
Ian Austen對此文也有貢獻。
 

翻譯：谷菁璐
原文：http://cn.nytimes.com/article/business/2012/08/07/c07banks/zh-hk/

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